中證監今年五月月底對境外券商非法跨境從事證券及期貨活動出「鐵拳」，香港證監會同步跟進，規定本港券商為內地投資者開户時須取得書面聲明，確認所有資金為合法境外資金，並重申結算及資金提存只可透過客户本人名義的合資格銀行帳户進行。

然而「十一黃金周」期間，本港個別券商在主要旅遊熱點區招攬內地旅客開户的動作仍見活躍。以內地旅客身分實地查證後，發現各券商對新開户規定的執行方式與嚴謹程度存在明顯差異。

關鍵問題在於「合法境外資金聲明」是否流於形式。調查顯示，部分券商推廣人員僅稱需出示內地身分證即可開户，既未要求投資者獨立簽署聲明，亦無作任何解説；更有稱客户毋須使用 VPN 即可在內地隨時開 App 買賣港股及美股。

若果資金來源聲明僅是走過場，「鐵拳」的合規效果即大打折扣，資金流向難免留下監管漏洞。對香港作為國際金融中心的形象而言，這類執行落差更非小題。

監管層面有否後續跟進、如何確保新規不折不扣落地，值得持續追蹤。

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