外傭長者被盜用身分開户 遙距開户成洗黑錢漏洞
立法會議員范凱傑昨日在立法會大會提出口頭質詢，指出近年多宗洗黑錢案件的涉案户口持有人，包括外傭及長者，均表示在不知情的情況下，經流動應用程式開立了銀行户口，其後户口被用作傀儡户口。
弱勢群體成目標 遙距開户風險引關注
金管局已發指引 要求銀行落實身分核實
財經事務及庫務局副局長陳浩濂回應時表示，政府高度重視防範非法開立銀行户口的行為，尤其關注不法分子盜用他人身分於遙距開立銀行户口的風險。他指出，金管局已向銀行訂明相關監管要求及提供指引，要求銀行就遙距開户，落實適當的身分核實及風險管理措施，防範銀行户口被用作傀儡户口收取、轉移或清洗犯罪得益。
2023年增補指引 強調客户知悉程序
針對不知情開立銀行户口的騙案，陳浩濂表示，金管局已於2023年向銀行進一步發出指引，提醒銀行在遙距開户過程中採取適當措施，例如在屏幕上顯示清楚信息，向客户説明自拍照片或檢測是為開立户口之用，以助客户知悉自己正在進行相關程序。
跨部門協作 推展「智方便」多重認證
針對盜用市民身分遙距開立銀行户口較常見的犯罪手法及新興風險，陳浩濂説，政府透過跨部門協作，與銀行業界共同推展多項應對措施。其中金管局於去年8月宣佈加強網上銀行安全的新措施「網銀安全ABCD」。另外，金管局正與數字政策辦公室以及銀行業界緊密合作，將「智方便」多重身分認證功能逐步融入關鍵流程，防止騙徒使用虛假或被盜用的身分證明文件開户。
監管是否足夠 公眾仍存憂慮
儘管官方已推出一系列措施，但公眾關注重點在於：現有監管框架能否有效保護外傭及長者等弱勢群體，以及遙距開户的風險管理措施在實際操作中是否得到充分落實。
—— 連線日報主編 志遠
